С 1 ноября Центробанк отозвал лицензию у омского Эксперт Банка. Его основной бенефициар, по данным регулятора, был в федеральном розыске и подозревался в хищении, отмывании преступных доходов и финансировании терроризма.
Эксперт Банк, бывший «Сибирский купеческий банк», находится под вниманием регулятора уже довольно давно. В июле Центробанк начал проверки деятельности банка, а также за последний год неоднократно вводил ограничения на привлечение вкладов физических лиц — основной источник фондирования.
«Проводившаяся Банком России с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке деятельности Эксперт Банка. Организация внутреннего контроля в банке признана неэффективной. Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности — говорится в сообщении Банка России. — Информация о проводившихся банком сомнительных операциях направлена в правоохранительные органы».
После отзыва лицензии в Эксперт Банк была назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Работу с возвращением денег вкладчиков взяло на себя Агентство по страхованию вкладов.
Общие активы Эксперт Банка, по данным «Банки.ру», составляют 8,03 млрд рублей, банк по этому показателю занимает 206 место в России и первое — в регионе. До 2005 года основной задачей тогда еще «Сибирского купеческого банка» было обслуживание финансовых потоков ООО «Транссибнефть», на которую приходилось до 80% всего оборота. С 2005 года банк был переориентирован на работу с малым и средним региональным бизнесом. С 2011 года получил действующее наименование.