По итогам I квартала 2019 года эксперты Сибирского ГУ Банка России выявили на финансовом рынке регионов Сибирского федерального округа, а также в Республике Бурятия и Забайкальском крае 33 нелегальных кредитора. Также в этом году эксперты выявили новую схему в действиях черных кредиторов, маскирующих выдачу займов под залог договорами купли-продажи и аренды.
По сообщению пресс-службы Центробанка, нарушители организовали нелегальную выдачу займов населению с привлечение средств материнского капитала. Каждый четвертый нелегал ранее состоял в государственном реестре МФО, но был из него исключен за те или иные нарушения. При этом они продолжали использовать в названии словосочетания «микрокредитная компания» или «микрофинансовая компания», тем самым вводили в заблуждение потенциальных заемщиков.
Эксперты Банка России выявили еще одну схему черных кредиторов, проявившую себя в этом году. Нелегалы, не имея полномочий выдавать деньги под проценты, совершали подобные сделки под видом покупки имущества (в данном случае автотранспорта), выставляемого заемщиками в качестве залога.
Вместо кредитного договора заемщик получал на руки договор купли-продажи (в который под видом стоимости прописывалась сумма займа) и договор финансовой аренды, позволяющий ему пользоваться своим автомобилем и дальше (проценты по микрокредиту записывались в качестве «арендной платы»). Такую схему эксперты Банка России обозначили как «возвратный лизинг». «Ничего общего с легальными лизинговыми компаниями такие организации не имеют, – отметил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрей Шепелев. – Обращаясь к черным кредиторам, клиенты рискуют не только переплатить по займу из-за завышенных процентов, но и лишиться своего имущества». Подобные черные кредиторы были выявлены в Новосибирске и Красноярске.
Также эксперты ЦБ выявили за I квартал текущего года 4 организации с признаками финансовой пирамиды. Как сообщает пресс-служба регулятора, в отношении них и нелегальных кредиторов уже возбуждено несколько уголовных дел.
WPBuild.Ru